エージェントがいる場合といない場合の資産管理者の 1 日

顧客名簿を管理するアドバイザーは、一度に 2 つの仕事を行います。 1 つは、家族がお金を使って何をしようとしているのかを理解し、それを支援するという、彼らが雇われた仕事です。もう 1 つは、最初の仕事を可能にする材料を組み立てる作業で、これに 1 日かかります。

これはその日の前後の説明です。名前は発明されたものですが、パターンは発明されたものではありません。

エージェントなし: 火曜日

八時十五分。一晩の市場の動きは、言及に値する形で 4 つのポートフォリオに影響を与えました。どの 4 つを見つけるかということは、それぞれを開くことを意味します。

九つ。初めての打ち合わせ。アドバイザーはその準備をしており、保有株、最近のやり取り、税務専門家からのメモ、クライアントが6週間前に通りかかった際に言及した状況の変化を引き出すのに昨夜1時間かかりました。その時間のほとんどは、考えることではなく、思い出すことに費やされました。

十一。クライアントは、状況の変化が計画に影響を与えるかどうかを尋ねるメールを送信します。適切に回答するということは、ポリシー文書、適合性記録、および以前の推奨事項を確認することを意味します。すぐに答えるということは、推測することを意味します。このメールは木曜日まで公開されます。

2つ。コンプライアンスは3月に行われた勧告の根拠を求めている。それは存在し、会議メモ、電子メール、そして誰かの記憶に広がっています。

六つ。この日の実際の作業は、状況が変化した 3 つの家族について考えることから始まります。

エージェントの場合: 同じ火曜日

八時十五分。説明会はすでに開催されています。 4 つのポートフォリオにフラグが付けられ、それぞれの動き、影響を受ける保有銘柄、動きに関係する最後のレビューの特定の文が示されています。アドバイザーはそれを 6 分で読みましたが、4 つのうち 1 つに同意しませんでした。これが重要な点です。

九つ。会議パックは、所蔵資料、通信、専門家のメモ、そして誰もタグ付けしていなかったにもかかわらず記録に残っていたため、エージェントが見つけた6週間前の発言をもとに、一晩で起草されました。アドバイザーはそれを60分かけて組み立てるのではなく、10分で編集した。

十一。クライアントのメールには同じ朝に返信されます。エージェントはポリシーの文言、適合性記録、および以前の推奨事項を取得し、3 つすべてを引用する応答の草案を作成します。アドバイザーは引用文を読み、2 つの文章を書き直して送信します。

2つ。コンプライアンスは3月について尋ねます。根拠、根拠となるソース、プロセス内で行われたすべてのエージェントのアクションは監査証跡に記録され、ワンクリックでエクスポートされます。

六つ。顧問は帰宅する。その考えは午後3時、彼らが起きていたときに起こりました。

意図的に変えない部分

アドバイザーは今でもあらゆるアドバイスを行っています。エージェントは適合性を判断したり、プロンプトなしにクライアントに連絡したり、アカウントに基づいて行動したりすることはありません。準備、検索、草案、フラグを作成し、有資格者が決定します。

この境界は、私たちが謝罪している制限ではありません。それはデザインです。規制されたビジネスでは、問題は決して「これが正しかったか」だけではなく、「誰が責任を負うのか、そして自分の推論を示せるのか」ということです。背後に指名された人間なしで行動するエージェントは、最初の質問にどれだけうまく答えたとしても、2 番目の質問には不合格になります。

安全に走行できる理由

上記のいずれも、信頼だけでは機能しません。それはその下にあるものによって機能します。

• ポリシーはアクションの瞬間に適用されるため、取引システムに決して触れるべきではないエージェントは、その計画に関係なく、取引システムに触れることができません。
• 認証情報は実行時に組織レベルのボールトから解決されるため、エージェントの設定には秘密は存在しません。
• すべてのアクションをカバーする監査証跡。規制当局または内部レビュー担当者の要求に応じてエクスポートできます。
• 実行ごとに評価されるため、品質は苦情後にサンプリングされるのではなく、継続的にスコア付けされます。
• エージェントごとに支出が帰属するため、会社はこの機能が不透明な線ではなく、アドバイザーごとにかかる費用を把握できます。

特典の正直なバージョン

通常、これに伴う生産性の主張は、時間の何パーセントが節約されるかということです。別の言い方をします。時間は節約されるのではなく、移動されます。組み立て資料から、組み立て資料が常に使用していた会話に移ります。

これは業界が主張しがちな主張よりも小規模で、実際の火曜日に接触しても生き残るため、より耐久性のある主張です。

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