대리인이 있거나 없는 자산 관리자의 하루

고객 장부를 관리하는 고문은 한 번에 두 가지 작업을 수행합니다. 하나는 그들이 고용된 직업입니다. 가족이 돈으로 무엇을 하려고 하는지 이해하고 가족이 그렇게 하도록 돕는 것입니다. 또 하나는 첫 번째 작업을 가능하게 하는 재료를 조립하는 것이고, 하루를 잡아먹는다.

이것은 그날의 전후에 대한 설명입니다. 이름은 만들어지고 패턴은 만들어지지 않습니다.

대리인 없음: 화요일

8시 15분. 밤새 시장 움직임은 언급할 가치가 있는 방식으로 네 가지 포트폴리오에 영향을 미쳤습니다. 4개가 무엇인지 알아내는 것은 각각을 여는 것을 의미합니다.

9. 생면. 고문은 이를 위해 준비했는데, 이는 어젯밤 보유 자산, 최근 서신, 세무 전문가의 메모 및 고객이 6주 전에 언급한 상황 변화를 가져오는 것을 의미했습니다. 그 시간의 대부분은 생각이 아니라 검색이었습니다.

11. 고객이 상황 변화가 계획에 영향을 미치는지 묻는 이메일을 보냅니다. 적절하게 답변한다는 것은 정책 문서, 적합성 기록 및 이전 권장 사항을 확인하는 것을 의미합니다. 빨리 대답한다는 것은 추측을 의미합니다. 이메일은 목요일까지 열려있습니다.

2. 규정 준수팀은 3월에 권고한 내용의 근거를 묻습니다. 그것은 회의록, 이메일, 누군가의 기억에 걸쳐 존재합니다.

여섯. 오늘의 실제 일은 상황이 변한 세 가족에 대해 생각하는 것부터 시작됩니다.

에이전트와 함께: 같은 화요일

8시 15분. 브리핑이 이미 구성되었습니다. 4개의 포트폴리오가 표시되어 있으며 각각 해당 무브먼트, 영향을 받는 보유 자산 및 해당 무브먼트와 관련이 있는 마지막 리뷰의 특정 문장이 포함되어 있습니다. 조언자는 6분 안에 그것을 읽고 4가지 중 하나에 동의하지 않는다는 것이 핵심입니다.

9. 회의 팩 초안은 소장품, 서신, 전문가 메모 및 6주 전 발언을 바탕으로 하룻밤 사이에 초안이 작성되었습니다. 에이전트는 이를 태그하지 않았음에도 불구하고 기록에 있었기 때문에 발견했습니다. 조언자는 60분 동안 조립하는 대신 10분 동안 편집했습니다.

11. 고객 이메일은 당일 아침에 답변됩니다. 에이전트는 정책 언어, 적합성 기록 및 사전 권장 사항을 검색하고 세 가지를 모두 인용하는 응답 초안을 작성합니다. 고문은 인용문을 읽고 두 문장을 다시 작성하여 보냅니다.

2. 규정 준수팀이 3월에 대해 묻습니다. 근거, 소스 및 프로세스에서 수행된 모든 에이전트 작업은 한 번의 클릭으로 내보내는 감사 추적에 있습니다.

여섯. 고문은 집에 간다. 그 생각은 오후 3시에 그들이 깨어 있을 때 일어났습니다.

일부러 바꾸지 않는 부분들

조언자는 여전히 모든 권장 사항을 제시합니다. 에이전트는 적합성을 결정하지 않으며, 요청 없이 고객에게 연락하지 않으며 계정에 대해 조치를 취하지 않습니다. 준비하고, 검색하고, 초안을 작성하고, 플래그를 지정하면 자격을 갖춘 사람이 결정합니다.

이 경계는 우리가 사과하는 제한이 아닙니다. 디자인이다. 규제 대상 사업에서 문제는 "이것이 옳았는가"뿐만 아니라 "누가 책임을 지며 당신의 추론을 보여줄 수 있는가"입니다. 뒤에 이름이 지정된 사람 없이 행동하는 에이전트는 첫 번째 질문에 얼마나 잘 대답하는지에 관계없이 두 번째 질문에 실패합니다.

달릴 수 있을 만큼 안전한 이유

위의 어느 것도 신뢰만으로는 작동하지 않습니다. 아래에 있는 것 때문에 작동합니다.

• 정책은 실행 순간에 시행되므로 거래 시스템에 절대로 접근해서는 안 되는 에이전트는 계획에 관계없이 거래 시스템에 접근할 수 없습니다.
• 자격 증명은 런타임 시 조직 수준 저장소에서 확인되므로 에이전트 구성에 비밀이 없습니다.
• 규제 기관이나 내부 검토자가 요청할 경우 내보낼 수 있는 모든 작업을 포괄하는 감사 추적입니다.
• 실행될 때마다 평가하므로 불만 사항이 발생한 후 샘플링하는 대신 품질에 지속적으로 점수를 매깁니다.
• 에이전트당 지출이 귀속되므로 회사는 하나의 불투명한 선이 아닌 조언자당 이 기능의 비용을 알 수 있습니다.

정직한 혜택 버전

일반적으로 여기에 첨부되는 생산성 주장은 일정 비율의 시간 절약입니다. 우리는 그것을 다르게 말할 것입니다. 시간은 절약되는 것이 아니라 재료를 모으는 것에서 재료를 모으는 데 항상 도움이 되는 대화로 옮겨집니다.

이는 업계가 주장하는 경향보다 작은 주장이고 실제 화요일과의 접촉에도 살아남기 때문에 더 내구성이 있는 주장입니다.

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